makalah 2

MAKALAH


IKI-83408T: Proteksi dan Teknik Keamanan Sistem
Informasi







PT. Asuransi XYZ

Kelompok 107

7204000187 Trijana Pratisthitha
7203012122 Janus Limar
720301222X Rony Baskoro Lukito













Magister Teknologi Informasi
Fakultas Ilmu Komputer Universitas IndonesiaDAFTAR ISI


DAFTAR ISI

BAB I. PENDAHULUAN

1.1. Latar Belakang
1.2. Tujuan
1.3. Profil Perusahaan

BAB II. PROTEKSI DAN KEAMANAN SISTEM INFORMASI

2.1. Security Management Practices
2.2. Access Control Systems and Methodology
2.3. Telecommunication and Network Security
2.4. Cryptography
2.5. Security Architecture and Models
2.6. Operations Security
2.7. Application and Systems Development Security
2.8. Disaster Recovery and Bussiness Continuity Plan
2.9. Laws, Investigations and Ethics
2.10. Physical Security
2.11. Auditing and Assurance

BAB I
PENDAHULUAN


1.1. Latar Belakang

Asuransi kredit yang diselenggarakan oleh PT Asuransi XYZ, memberikan
perlindungan terhadap resiko kegagalan pembayaran oleh pembeli yang mungkin
terjadi dalam suatu transaksi perdagangan.
Transaksi perdagangan ternyata mengandung risiko cukup besar. Apalagi dalam
sistem perdagangan modern seperti saat ini, risiko yang dihadapi oleh para pelaku
bisnis bertambah. Salah satunya adalah risiko kegagalan pembayaran yang mungkin
saja terjadi dalam suatu transaksi.
Dalam pasar yang kompetitif, biasanya para pelaku bisnis memasukkan penawaran
kemudahan dalam hal pembayaran kepada pembeli, untuk meningkatkan daya saing.
Hal yang berisiko, tetapi kemudahan pembayaran telah menjadi bagian dari daya
saing dalam pasar yang kompetitif.
Sejumlah sistem pembayaran seperti sistem pembayaran berjangka atau kredit, baik
dengan letter of credit (L/C) atau tanpa L/C, dengan Document Against Payment
(D/P), atau Document Against Acceptance (D/A), dan konsinyasi, memiliki resiko
untuk tidak dilunasi.
Risikonya, jika terjadi kegagalan pembayaran, bisa dipastikan pihak penjual akan
mengalami kerugian, karena barang sudah dikirim dengan biaya mahal, uang yang
ditunggu tak kunjung datang. Tetapi untunglah ada asuransi kredit yang selama ini
sangat membantu para pelaku bisnis.
Beberapa risiko kegagalan yang mungkin timbul, antara lain, pembeli mengalami
kebangkrutan alias pailit atau keterlambatan pembayaran karena permasalahan yang
bersifat teknis perbankan.

1.2. Tujuan

Tujuan dari penulisan makalah ini adalah untuk membahas domain-domain keamanan
yang ada pada perusahaan asuransi PT. XYZ. Dengan pembahasan tersebut diharapkan dapat ditemukan permasalahan-permasalahan yang ada dan diharapkan
dapat dicari solusi-solusi yang efektif dan efisien untuk menanggulanginya.

Domain-domain yang akan dibahas adalah sebelas domain keamanan yaitu:
1. Security Management Practices
2. Access Control System & Methodology
3. Telecommunications & Network Security
4. Cryptography
5. Security & Architecture Models
6. Operations Security
7. Application & System Development Security
8. Disaster Recovery & Business Continuity Plan
9. Laws, Investigations & Ethics
10. Physical Security
11. Auditing

1.3. Profil Perusahaan

PT. Asuransi XYZ didirikan pada tahun 1971, sebagai bagian dari upaya
menumbuhkembangkan Usaha Kecil dan Menengah (UKM).

Pada awalnya untuk melaksanakan upaya tersebut, PT. Asuransi XYZ menjalankan
usaha Asuransi Kredit Bank dan dalam perkembangan selanjutnya upaya tersebut
dilengkapi dengan usaha-usaha lainnya, khususnya di bidang penjaminan. Jenis jasa
yang yang baru ini tidak hanya memperbesar akses pengusaha terhadap sumber
perkreditan, tetapi juga mendukung arus perdagangan di dalam dan luar negeri

Seluruh usaha tersebut, pada dasarnya memiliki manfaat yang hampir sama yaitu
memperbesar akses sektor riil terhadap sektor finansial.

Dengan menjalankan usaha-usaha tersebut, PT. Asuransi XYZ mtelah membantu
lebih dari 6 juta UKM dalam memperkuat struktur usahanya, terutama yang bersifat
finansial
Misi

Mendukung program pemerintah di bidang ekonomi dalam menciptakan Usaha Kecil
dan Menengah (UKM) yang tangguh melalui kegiatan usaha asuransi dan/atau
penjaminan

Visi

Menjadi Perusahaan asuransi Nasional terpecaya dan kompetitif yang mengutamakan
pelayanan prima dengan dukungan sumber daya dan lembaga keuangan yang kuat di
dalam dan luar negeri untuk pihak-pihak yang berkepentingan

PRODUK

Asuransi Kredit Bank

Memberikan perlindungan kepada perbankan atas resiko kerugian akibat kredit macet,
khususnya kredit yang diberikan kepada UKM

Penjaminan Kredit

Memberikan jaminan kepada UKM untuk memudahkan UKM memperoleh
pembiayaan dari lembaga keuangan, khususnya dari Bank

Jasa Manajemen Kredit

Mendukung pengelolaan penjualan barang secara kredit melalui :
Memberikan saran atas kebijakan kredit yang diterapkan penjual Membantu
pengelolaan tunggakan piutang Menutup kerugian akibat piutang macet

Surety Bond
memberikan jaminan yang diperlukan untuk memastikan berbagai ntahap pelaksanaan
proyek dan meningkatkan kepercayaan dalam berbagi jenis transaksi

Customs Bond

Memberikanjaminan atas pengguanaan fasilitas kepabeanan, baik oleh importir dan
produsen eksportir

Penjaminan L/C Impor & Kredit Modal Kerja (KMK) Ekspor

Menjamin pembayaran L/C Impor dan SKBDN yang telah dibuka oleh Bank dalam
megeri, terutama dalam mengimpopr/membeli barang-barang yang digunakan sebagai
bahan baku/penolong produksi barang ekspor. Jasa ini Juga menjamin pemberian
kredit modal kerja yang digunakan teruatam untuk produksi barang ekspor.

1.4. Struktur Organisasi Perusahaan
HEAD DIRECTOR
Director Of Claims
and Technical Skills
Director of Finance
and IT
Director of Marketing
and Pertanggungan
Division Technical
and Global
Division Claims and
Subrogation
Division IT Divion Finance
Accounting
Division Credit
Insurance
Division
Penjaminan
Section of
Technical Skills
Section of Global
Bag. Pengembangan
SDM
Section of Claims
Section of
Subrogation
Bag. Program
dan
Pengembangan
Sistem
Section of
Computer
Operation
Section of
Finance dan
Penagihan
Section of
Accountancy
Section Credit
Bank Assurance
Bag. Asuransi
Kredit
Perdagangan
Sect. of Surety
Bond
Sect. of
Customs Bond
Sect. of
Penjaminan
L/C and KMK Section of
Estimation
Section of
Reassurance
STRUKTUR ORGANISASI
Sect. of
Marketing Credit
Assurance
Sect. of
Marketing
Penjaminan 1.5. Rincian Personil Perusahaan
NO KODE POSISI
1 A01 HEAD DIRECTOR
2 A02 DIRECTOR OF CLAIMS AND TECHNICAL SKILLS
3 A03 DIRECTOR OF FINANCE AND IT
4 A04 DIRECTOR OF MARKETING AND PERTANGGUNGAN
5 A05 KEPALA DIVISI TECHNICAL AND GLOBAL
6 A06 KEPALA DIVISI CLAIMS AND SUBROGATION
7 A07 KEPALA DIVISI IT
8 A08 KEPALA DIVISI FINANCE AND ACOUNTING
9 A09 KEPALA DIVISI CREDIT INSURANCE
10 A10 KEPALA DIVISI PENJAMINAN
11 A11 KEPALA SEKSI TECHNICAL SKILLS
12 A12 KEPALA SEKSI GLOBAL
13 A13 KEPALA SEKSI PENGEMBANGAN SDM
14 A14 KEPALA SEKSI CLAIMS
15 A15 KEPALA SEKSI SUBROGATION
16 A16
KEPALA SEKSI PROGRAM DAN PENGEMBANGAN
SISTEM
17 A17 KEPALA SEKSI COMPUTER OPERATION
18 A18 KEPALA SEKSI FINANCE DAN PENAGIHAN
19 A19 KEPALA SEKSI ACCOUNTANCY
20 A20 KEPALA SEKSI ESTIMATION
21 A21 KEPALA SEKSI CREDIT BANK INSURANCE
22 A22 KEPALA SEKSI ASURANSI KREDIT PERDAGANGAN
23 A23 KEPALA SEKSI REASSURANCE
24 A24 KEPALA SEKSI MARKETING CREDIT
25 A25 KEPALA SEKSI SURETY BOND
26 A26 KEPALA SEKSI CUSTOMS BOND
27 A27 KEPALA SEKSI PENJAMINAN L/C DAN KMK
28 A28 KEPALA SEKSI MARKETING PENJAMINAN
29 A29 STAFF SEKSI TECHNICAL SKILLS
30 A30 STAFF SEKSI TECHNICAL SKILLS
31 A31 STAFF SEKSI GLOBAL
32 A32 STAFF SEKSI GLOBAL
33 A33 STAFF SEKSI PENGEMBANGAN SDM
34 A34 STAFF SEKSI PENGEMBANGAN SDM
35 A35 STAFF SEKSI CLAIMS
36 A36 STAFF SEKSI CLAIMS
37 A37 STAFF SEKSI SUBROGATION
38 A38 STAFF SEKSI PROGRAM DAN PENGEMBANGAN SISTEM
39 A39 STAFF SEKSI PROGRAM DAN PENGEMBANGAN SISTEM
40 A40 STAFF SEKSI COMPUTER OPERATION
41 A41 STAFF SEKSI COMPUTER OPERATION
42 A42 STAFF SEKSI FINANCE DAN PENAGIHAN
43 A43 STAFF SEKSI FINANCE DAN PENAGIHAN
44 A44 STAFF SEKSI ACCOUNTANCY
45 A45 STAFF SEKSI ACCOUNTANCY
46 A46 STAFF SEKSI ESTIMATION
47 A47 STAFF SEKSI CREDIT BANK INSURANCE
48 A48 STAFF SEKSI ASURANSI KREDIT PERDAGANGAN
49 A49 STAFF SEKSI REASSURANCE 50 A50 STAFF SEKSI MARKETING CREDIT
51 A51 STAFF SEKSI SURETY BOND
52 A52 STAFF SEKSI CUSTOMS BOND
53 A53 STAFF SEKSI PENJAMINAN L/C DAN KMK
54 A54 STAFF SEKSI MARKETING PENJAMINAN
55 A55 KEAMANAN DIVISI TECHNICAL AND GLOBAL
56 A56 KEAMANAN DIVISI CLAIMS AND SUBROGATION
57 A57 KEAMANAN DIVISI IT
58 A58 KEAMANAN DIVISI FINANCE AND ACOUNTING
59 A59 KEAMANAN DIVISI CREDIT INSURANCE
60 A60 KEAMANAN DIVISI PENJAMINAN BAB II
PROTEKSI DAN KEAMANAN SISTEM INFORMASI

2.1. Security Management Practices
2.1.1. Overview
Domain Security Management Practices menjabarkan tentang proses
identifikasi aset perusahaan pada umumnya dan aset informasi perusahaan
pada khususnya, serta pengembangan dan implementasi dari kebijakan,
standar, panduan dan prosedur untuk menentukan tingkat pengamanannya.
Pada PT. XYZ yang bergerak dalam bidang asuransi, aset informasi
merupakan aset yang paling penting dalam perusahaan dan menjadi nilai
strategis bagi perusahaan dalam kompetisi dengan perusahaan asuransi sejenis.
Oleh karena itu faktor penting dalam nilai suatu informasi (yaitu: kerahasiaan,
integritas, dan ketersediaan) merupakan faktor yang harus dikelola dengan
baik oleh perusahaan melalui implementasi kebijakan keamanan, agar
informasi penting perusahaan terlindung dari berbagai ancaman.

2.1.2. Identifikasi Asset Perusahaan

Aset pada PT. XYZ terdiri atas dua jenis, yaitu:
A. Aset Fisik
1. Ruang kantor. PT. XYZ menempati satu lantai dari suatu
gedung yang berlokasi di kawasan bisnis segitiga emas Jakarta
dengan luas total ruangan yaitu 500 m2. Ruangan kantor
memiliki dua akses lift yaitu lift penumpang dan lift barang,
keduanya berhadapan langsung dengan meja jaga satpam,
sehingga akses pintu masuk selalu dapat diawasi. Masing-
masing divisi pada perusahaan menempati masing-masing satu
ruangan besar yang disekat partisi berdasarkan section nya,
yaitu ruang divisi Technical and Global, ruang divisi Claims
and Subrogation, ruang divisi IT, ruang divisi Finance and
Accounting, ruang divisi Credit Insurance, dan ruang divisi
penjaminan. Selain itu juga terdapat ruang direktur utama, satu ruang rapat, satu ruang tamu, dapur, WC, dan gudan kecil
untuk menyimpan berbagai perlengkapan kantor, pada bagian
depan juga terdapat ruang tunggu tamu yang menyatu dengan
ruang resepsionis dan ruang jaga satpam. Server perusahaan,
router, modem ADSL terdapat pada ruang server yang berada
di dalam ruang divisi IT dan selalu dalam keadaan terkunci.
2. 1 buah server yang disimpan di ruang server perusahaan yang
selalu dalam keadaan terkunci.
3. 55 buah PC client desktop berbasis Intel Pentium IV.
4. 4 buah PC Notebook yang masing-masing digunakan oleh
direksi.
5. 6 buah printer laser yang masing-masing diletakkan di masing-
masing divisi.
6. 2 buah printer dot matrix yang diletakkan di divisi Finance and
Accounting dan di divisi Credit Insurance.
7. 5 buah printer inkjet yang diletakkan di masing-masing ruangan
direksi.
8. 4 buah kamera digital yang digunakan untuk keperluan survey
claim asuransi.
9. 2 scanner tipe flatbed yang diletakkan di ruang Divisi
Technical and Global dan di ruang divisi IT
10. 1 buah UPS 1200 VA yang digunakan untuk server.
11. 2 modem ADSL yang menyatu dengan 1 port router dan
firewall, 1 buah digunakan dalam operasional, 1 buah lagi
digunakan sebagai cadangan apabila satu mengalami
kerusakan.
12. 1 modem dial up yang digunakan apabila sambungan internet
ADSL mengalami gangguan.
13. 2 mesin facsimile yang diletakkan di ruang divisi Claims and
Subrogation dan di ruang divisi Credit Insurance.
14. Sambungan telepon 16 line.
15. Sambungan Listrik.
16. Sambungan internet ADSL 512 kbps unlimited.
17. 50 Pesawat telepon. 18. Infrastruktur LAN (Local Area Network).
19. Infrastruktur PABX (Private Automatic Branch Exchange).
B. Aset Informasi
1. Sistem operasi untuk server yaitu: Redhat Enterprise Linux 4 for
Server
2. Sistem operasi untuk client yaitu: Redhat Enterprise Linux 4 for
Desktop
3. Aplikasi perkantoran : Staroffice.
4. Aplikasi accounting and finance
5. Aplikasi asuransi kredit terintegrasi.
6. Informasi data keuangan dan akunting.
7. Informasi data asuransi kredit.
8. Dokumentasi operasional IT
9. Dokumen sensitif perusahaan seperti surat izin usaha, surat
kontrak, surat perjanjian dsb.

2.1.3. Ancaman-ancaman Terhadap Asset Perusahaan
Jenis-jenis ancaman yang dapat terjadi pada PT. XYZ, yaitu:
1. Pencurian
Pencurian dapat berupa pencurian aset fisik perusahaan dan juga
berupa pencurian data perusahaan. Pencurian aset fisik secara
langsung mengakibatkan kerugian material bagi perusahaan
sedangkan pencurian data perusahaan selain berakibat kerugian
material juga berakibat kerugian yang sulit diukur secara material
seperti penyalahgunaan nama perusahaan, pencemaran nama baik
perusahaan dan jatuhnya informasi penting ke tangan kompetitor.
2. Kehilangan data.
Kehilangan data penting perusahaan dapat disebabkan oleh
beberapa hal seperti kegagalan pada perangkat keras, malfungsi
dari aplikasi, kesalahan pengguna sehingga data terhapus secara
tidak sengaja, serangan virus dan sebagainya.
3. Pengubahan data yang tidak diinginkan.
Pengubahan data yang tidak diinginkan dapat terjadi secara sengaja
maupun tidak sengaja. Hal ini mengancam integritas dari data yang dalam prakteknya lebih berakibat fatal daripada hilangnya data,
terutama untuk bisnis asuransi yang mengutamakan integritas dan
keaslian data.
4. Penggunaan sumber daya komputer yang tidak semestinya.
Misalnya penggunaan komputer dan akses internet untuk hal-hal di
luar kegiatan pekerjaan, penggunaan email perusahaan untuk hal-
hal di luar pekerjaan, penggunaan akses level terhadap sistem
informasi perusahaan untuk melanggar kerahasiaan informasi
perusahaan.
5. Serangan dari luar
Misalnya port scanning, pengamatan dari luar untuk mendapatkan
informasi tentang infrastruktur IT perusahaan, demon dialing untuk
mengetahui sambungan modem yang tidak terproteksi, masuknya
kode-kode jahat dan virus.

2.1.4. Implementasi Kebijakan Keamanan
Kebijakan keamanan merupakan dasar dari implementasi
keamanan yang bersifat teknis, penyusunan kebijakan keamanan ini
menjadi begitu penting agar pengaturan keamanan menjadi lebih efektif
dan terfokus.

2.1.4.1.Kebijakan (Policies)
Kebijakan (Policy) keamanan merupakan tingkat paling atas
dan paling pertama dari level dokumentasi yang merupakan visi
dan aspek strategis dari keamanan dimana aspek taktis yang lain
(prosedur, standar, dan panduan) diturunkan dari sini. Karena
mengandung aspek strategis maka dukungan dari manajemen
puncak atas kebijakan keamanan ini menjadi begitu penting bagi
kelangsungan perusahaan. Manajemen puncak harus menyadari
pentingnya implementasi keamanan dan secara terbuka
menyatakan dukungannya terhadap implementasi keamanan.
Beberapa kebijakan yang dapat dikembangkan pada PT. XYZ,
antara lain:
1. Kebijakan penggunaan komputer Kebijakan ini secara garis besar mengatur penggunaan
komputer pada PT. XYZ, misalnya pihak yang
diperkenankan menggunakan komputer, ruang lingkup
penggunaan komputer, dan sebagainya.
2. Kebijakan penggunaan sambungan internet dan email.
Kebijakan ini bertujuan untuk mencegah penggunaan
sambungan internet dan email yang tidak semestinya, yang
dapat merugikan perusahaan.
3. Kebijakan password
Kebijakan ini mengatur cara penggunaan password, dan
pembuatan strong password, penyimpanan password,
frekuensi penggantian password, dan sebagainya.
4. Kebijakan keamanan data
Kebijakan ini mengatur tentang pengamanan data terhadap
ancaman kehilangan dan perubahan yang tidak diinginkan
baik yang disengaja maupun yang tidak disengaja.
5. Kebijakan keamanan server dan jaringan.
Kebijakan ini mengatur tentang pengamanan server dan
jaringan berdasarkan akses level yang sudah baku dan
sudah diatur berdasarkan peranan pekerjaan/deskripsi
pekerjaan.
6. Kebijakan keamanan fisik
Kebijakan ini mengatur tentang pengamanan aset secara
fisik, misalnya penjelasan peran dan tanggung jawab dalam
perlindungan aset fisik.
2.1.4.2.Prosedur (Procedures)
Prosedur merupakan langkah-langkah detail yang harus diikuti
dalam melakukan tugas tertentu. Tujuan dari prosedur adalah
memberikan langkah-langkah spesifik untuk menerapkan
kebijakan, standar, dan panduan yang sebelumnya sudah dibuat.
Pada PT. XYZ prosedur belum dibuat secara baku, sehingga
pelaksanaan tugas tertentu dilakukan secara berbeda-beda.
Prosedur yang dapat dikembangkan pada PT. XYZ antara lain:
1. Prosedur scanning komputer terhadap virus. 2. Prosedur backup data pada server.
3. Prosedur pemasangan perangkat keras baru.
4. Prosedur instalasi aplikasi.
5. Prosedur menghadapi bencana kebakaran, banjir, huru hara
dll.
6. Prosedur pembuatan password.
7. Prosedur penggantian perangkat keras yang rusak.
8. Prosedur penyimpanan file.

2.1.4.3.Standar (Standards)
Standar menentukan penggunaan teknologi perangkat keras dan
perangkat lunak tertentu secara seragam. Standar biasanya bersifat
wajib dan diterapkan secara keseluruhan pada organisasi. Dengan
adanya standar maka dapat memudahkan penanganan perangkat
keras dan lunak dalam perawatannya karena prosedur untuk
penanganannya dapat diseragamkan juga. Pada PT. XYZ standar
belum diterapkan secara keseluruhan pada perusahaan. Hal ini
disebabkan masih digunakannya beberapa perangkat keras lama
dan legacy system.

2.1.4.4.Panduan (Guidelines)
Panduan hampir mirip dengan standar, tetapi tidak bersifat wajib
dan hanya berupa rekomendasi untuk melakukan suatu tindakan.
Panduan yang dapat dikembangkan pada PT. XYZ yaitu: panduan
untuk mencegah penyebaran virus, panduan penggunaan media
penyimpanan portable.
2.2. Access Control Systems and Methodology
2.2.1. Overview
Kontrol akses merupakan mekanisme dan metode untuk
mengendalikan akses terhadap sistem informasi perusahaan, sehingga
kerahasiaan, integritas, dan ketersediaan informasi dapat dilindungi
dari pihak-pihak yang tidak berwenang.

2.2.2. Controls
2.2.2.1.Administrative Control
Pada PT. XYZ administrative control dilakukan dengan:
• Melakukan pemeriksaan latar belakang calon karyawan
• Melakukan pelatihan pemahaman akan pentingnya keamanan
• Penjadwalan cuti
• Rotasi pekerjaan dan pembagian tanggung jawab pekerjaan
• Penandaan dokumen sensitif/rahasia.

2.2.2.2.Technical Control
Pembatasan lima kali kesalahan pada login. Apabila user salah memasukkan
username atau password selama lima kali berturut-turut pada kurun waktu 1 jam maka
user tersebut akan diblokir tidak dapat masuk ke dalam sistem selama 24 jam
berikutnya. Aktivitas ini akan dicatat pada log untuk keperluan audit.

2.2.2.3.Physical Control
• Penggunaan CCTV untuk memantau aktivitas pada tempat yang sensitif
keamanannya, misalnya: pada ruang server.
• Penggunaan magnetic ID card untuk dapat memasuki ruang server.

2.2.3. Identifikasi, Otentifikasi, Otorisasi, dan Akuntabilitas
2.2.3.1.Identifikasi
Identifikasi merupakan mekanisme untuk mengenali
subyek (pengguna, sistem) sebelum memperoleh akses ke
sistem informasi. Identifikasi yang digunakan pada PT. XYZ adalah username, yang dibuat oleh staff seksi computer
operation
2.2.3.2.Otentifikasi
Otentikasi merupakan mekanisme verifikasi untuk
membuktikan bahwa identitas yang di klaim oleh subyek untuk
masuk ke dalam sistem informasi adalah benar. Otentikasi
melakukan verifikasi berdasarkan tiga tipe faktor, yaitu:
1. Sesuatu yang diketahui (Something you know)
Misalnya: PIN (Personal Identification Number) atau
password.
2. Sesuatu yang dimiliki (Something you have)
Misalnya: kartu akses
3. Sesuatu yang menunjukkan ciri seseorang secara fisik
Misalnya: sidik jari atau retina scan
Pada PT. XYZ proses otentikasi dilakukan dengan melibatkan
satu faktor verifikasi yaitu dengan menggunakan password.
Pembuatan password oleh masing-masing pengguna harus
mengikuti kebijakan dan prosedur pembuatan password yang
telah ditentukan sebelumnya.

2.2.3.3.Otorisasi
Otorisasi merupakan proses pemberian hak kepada subyek
untuk melakukan akses terhadap sistem informasi sesuai
dengan level akses yang telah ditentukan sebelumnya. Proses
otorisasi dilakukan dengan mengacu pada access control matrix
yang merupakan suatu tabel yang menerangkan tindakan yang
dapat dilakukan oleh subyek terhadap sistem informasi. Pada
PT. XYZ access control matrix dijabarkan sebagai berikut:
Divisi Level A B C D E F
Direksi Full Full Full Full Full Full
Technical and Global Kepala Divisi NA Full NA Full NA NA
Kepala Seksi NA RWA NA RWA NA NA
Staff Seksi NA RWA NA RWA NA NA
Claims and Subrogation Kepala Divisi R Full R Full NA NA
Kepala Seksi R RWA R RWA NA NA
Staff Seksi NA RWA NA RWA NA NA
IT Kepala Divisi Full Full NA NA Full NA
Kepala Seksi Full Full NA NA Full NA
Staff Seksi Full Full NA NA Full NA
Finance Accounting Kepala Divisi Full Full Full Full NA NA
Divisi Level A B C D E F
Kepala Seksi RWA RWA RWA RWA NA NA
Staff Seksi RWA RWA RWA RWA NA NA
Credit Insurance Kepala Divisi R Full R Full NA NA
Kepala Seksi R RWA R RWA NA NA
Staff Seksi NA RWA NA RWA NA NA
Penjaminan Kepala Divisi R Full R Full NA NA
Kepala Seksi R RWA R RWA NA NA
Staff Seksi NA RWA NA RWA NA NA

Keterangan:
A = Aplikasi accounting and finance
B = Aplikasi asuransi kredit terintegrasi.
C = Data keuangan dan akunting.
D = Data asuransi kredit.
E = Dokumentasi operasional IT
F = Dokumen sensitive perusahaan seperti surat izin usaha, surat kontrak, surat
perjanjian dsb.
R = Read
W = Write A = Alter
D = Delete
NA = No Access
Full = Read, Write, Alter, Delete

2.2.3.4.Akuntabilitas
Akuntabilitas merupakan mekanisme untuk mencatat setiap
aktivitas yang dilakukan oleh pengguna. Pencatatan ini dapat
mempermudah proses audit terhadap system informasi dimana
semua aktivitas dari setiap pengguna dapat
dipertanggungjawabkan.

2.3. Telecomunications and Network Security
2.3.1. Overview
Domain ini menjabarkan aspek keamanan dalam infrastruktur jaringan
dan telekomunikasi untuk menjamin kerahasiaan, integritas dan
ketersediaan data.
2.3.2. Peralatan Jaringan dan Telekomunikasi
Peralatan jaringan dan telekomunikasi yang digunakan pada PT. XYZ
adalah sebagai berikut :
1. 10 buah server dari berbagai tipe dengan fungsi masing-masing
diantaranya adalah yang berbasis Intel Xeon Dual Processor 3.0
Ghz, 4x36 GB SCSI HDD, 1 GB RAM
2. 30 buah PC notebook
3. 224 buah PC client desktop berbasis Intel Pentium IV
4. 30 buah printer laser yang masing-masing diletakkan di masing-
masing divisi.
5. 81 buah printer dot matrix yang tersebar di divisi Finance and
Accounting dan di divisi Credit Insurance dan divisi lainnya
6. 30 buah printer inkjet yang diletakkan di masing-masing ruangan
direksi, masing-masing kepala biro, dan kepala seksi.
7. 10 buah UPS 1200 VA yang digunakan untuk server. 8. 2 modem ADSL yang menyatu dengan 1 port router dan firewall, 1
buah digunakan dalam operasional, 1 buah lagi digunakan sebagai
cadangan apabila satu mengalami kerusakan.
9. 10 modem dial up yang digunakan apabila sambungan internet
ADSL mengalami gangguan.
10. 2 mesin facsimile yang diletakkan di ruang divisi Claims and
Subrogation dan di ruang divisi Credit Insurance.
11. Sambungan telepon 16 line.
12. Sambungan Listrik.
13. Sambungan internet ADSL 512 kbps unlimited.
14. 225 Pesawat telepon.
15. Infrastruktur LAN (Local Area Network).
16. Infrastruktur PABX (Private Automatic Branch Exchange).

2.3.3. Keamanan Jaringan
Untuk meningkatkan keamanan jaringan pada PT. XYZ maka dapat
dilakukan hal-hal sebagai berikut:
• Menambahkan Intrusion Detection System (IDS) berbasis
jaringan untuk mendeteksi adanya intrusi dari luar jaringan
perusahaan.
• Melakukan update antivirus dan operating system secara teratur
pada setiap host.
• Melakukan update patch database secara teratur.
• Menambahkan Personal Firewall yang berupa software pada
masing-masing host.
• Penggunaan Teknologi RAID pada media penyimpanan pada
server, direkomendasikan menggunakan teknologi RAID 10
(Striping Across Multiple Pairs / 1+0) untuk memperoleh
performansi dan redundansi data sekaligus.
• Meningkatkan pengamanan secara fisik pada ruangan server
dengan memasang kamera CCTV dan penggunaan magnetic
card ID untuk membatasi akses masuk ke ruang server. • Menggunakan proxy server untuk mengatur dan memfilter
akses internet.
• Menerapkan aturan-aturan pada Firewall yang ketat, yaitu
dengan memeriksa konfigurasi firewall secara berkala dan
selalu memblok port-port akses ke database.

2.4. Cryptography
Domain ini membahas aspek keamanan sistem informasi dari sisi
penyandian dan penyembunyian data dengan menggunakan teknik
cryptography. Tujuan dari cryptography ini adalah agar informasi yang
disampaikan hanya dapat dibaca dan dimengerti oleh pihak yang dituju.
Pada PT. XYZ, penerapan cryptography dilakukan pada proses
pengiriman email dengan menggunakan digital signature, selain itu enkripsi
data juga dilakukan pada website dari PT. XYZ pada saat transmisi data dari
web server ke web browser klien dengan menggunakan teknologi SSL (Secure
Socket Layer) sehingga apabila data penting klien PT. XYZ disadap pada saat
transmisi, penyadapnya tidak dapat membaca isi dari data tersebut. Pada
sistem aplikasi pada PT. XYZ juga telah menerapkan enkripsi data, tetapi
enkripsi data pada database aplikasi tersebut masih terbatas pada enkripsi
password saja yang sudah dikembangkan pada saat pengembangan aplikasi.


2.5. Security Architecture and Models

Tujuan dari domain ini adalah untuk mempelajari konsep, prinsip dan standar untuk
merancang dan mengimplementasikan aplikasi, sistem operasi dan sistem yang aman.
Penerapan security architecture dan model yang baik akan sangat membantu
keamanan sistem perusahaan secara keseluruhan.
Keamanan yang diterapkan sesuai security architecture and model ini yaitu:
• Pada sisi SDMnya yaitu para pegawai yang bekerja di perusahaan ini dibekali
dengan standar-standar tentang keamanan. Jadi tiap karyawan diharapkan
dapat sadar akan pentingnya keamanan. Misalnya tidak meninggalkan
komputer/sistem dalam keadaan login. Tidak menuliskan password. Tidak menggunakan password yang mudah ditebak. Mengganti password secara
teratur, misal sebulan sekali. Tidak membicarakan tentang sistem keamanan di
perusahaan ke orang lain yang tidak berhak. Dan lain-lain.
• Proteksi pada komputer/sistem dilakukan agar hanya karyawan yang
berwenang yang dapat mengakses komputer/sistem tersebut. Karyawan
tersebut diberikan username dan password untuk mengakses.
• Penggunaan firewall antara jaringan lokal ke internet untuk menambah
keamanan pada jaringan lokal
• Penggunaan personal firewall dan anti virus pada komputer pribadi untuk
mencegah tertular virus dan untuk memantau/membatasi hak akses ke
komputer tersebut melalui jaringan.
2.6. Operation Security

Operation security adalah kegiatan sehari-hari yang dilakukan agar sistem dapat
berjalan dengan aman, setelah infrastruktur TI diimplementasikan.
Operation security yang diterapkan di perusahaan ini antara lain:
• Penggunaan ID card untuk setiap karyawan.
• Absensi datang dan pulang.
• Auto update patch untuk sistem operasi yang digunakan.
• Auto update anti virus database.
• Mencatat/mendokumentasikan setiap perubahan yang terjadi.
• Melakukan backup harian/mingguan untuk server-server yang ada sebanyak 2
kopi untuk disimpan oleh 2 karyawan yang berbeda.


2.7. Application and System Development Security

Perusahaan asuransi ini mengembangkan sendiri aplikasi yang digunakan untuk
sistem perasuransiannya. Aplikasi ini di install ke sebuah server utama yang
digunakan oleh perusahaan ini. Dalam menginstall server juga diperhatikan masalah
keamanan. Misalnya update terbaru untuk sistem operasi yang digunakan. Menutup
semua port yang tidak digunakan oleh aplikasi tersebut agar mengurangi back door
yang dapat digunakan oleh hacker. Pemberian password server yang tidak mudah
ditebak dengan panjang minimum 10 karakter. Pengupdatean Keamanan untuk hal ini
dilakukan dengan mengupdate aplikasi dengan patch terbaru, penggunaan login.
Berikut adalah tabel portfolio aplikasi yang dipakai oleh perusahaan ini:
ENTERPRISE MANAGEMENT

Corporate Portal
Workgroup Collaboration
Document Management
Knowledge Management
Business Forecasting /
Simulation
Help Desk
CRM
APLIKASI OPERASIONAL

Asuransi Kredit
Asuransi Kredit
Perdagangan
Reasuransi
Surety Bond
Custom Bond & LC
Klaim & Subrogasi


SUPPORT
KEUANGAN SDM UMUM

General Ledger Payroll Inventory
Account
Receivable
Re-Design
Personnel Procurement
Account Payable Employee Benefit
Asset
Management Career Path




PERENCANAAN KONTROL

E.D.I Audit
Biro P.P OLAP (OP)

OLAP (
Support)






2.8. Disaster Recovery and Business Continuity Plan

Domain ini membahas bagaimana dan apa yang dilakukan untuk meminimalisasi
bencana atau apabila terjadi bencana.
• Tape backup tidak disimpan di kantor, tetapi dibawa oleh 2 orang karyawan
yang berbeda.
• Mencatat nomor telepon setiap karyawan yang ada dan ditempelkan di suatu
tempat yang mudah dilihat. • Pemakaian genset dan UPS jika terjadi permasalahan dengan listrik PLN.
• Disediakannya alat pemadam api di tempat-tempat yang strategis dan
menempelkan nomor telepon pemadam kebakaran dan kepolisian di dekat alat
pemadam kebakaran tersebut.
• Pelatihan karyawan apabila terjadi bencana kebakaran. Tentang apa yang
harus diselamatkan dan bagaimana cara menyelamatkan diri.

2.9. Laws, Investigations, and Ethics

Pada domain ini dibahas mengenai berbagai jenis masalah ataupun aturan yang
berhubungan dengan kejahatan komputer, perlindungan hak cipta dan legalitas
transaksi elektronik.
Kemungkinan-kemungkinan adanya hal-hal yang berkaitan dengan masalah-masalah
tersebut diatas yang dapat terjadi di perusahaan asuransi PT. XYZ adalah sebagai
berikut:
- Pencurian data, secara softcopy maupun hardcopy yang dapat terjadi
melalui berbagai sarana. Seperti misalnya pihak luar yang menyusup
masuk kedalam jaringan konputer internal perusahaan. Ataupun
pencurian data secara fisik seperti hasil print out dari database
pelanggan
- Pengubahan data pada database perusahaan
- Menulari sistem komputer perusahaan dengan virus, memasukkan
worm, trojan atau hal-hal yang berkaitan dengan yang seperti ini.
- Perusakan sistem secara fisik.
Usaha-usaha yang bersifat antisipatif terhadap hal-hal seperti disebut diatas dilakukan
dengan penerapan kebijakan-kebijakan yang berkaitan dengan penggunakan
komputer, jaringan, aplikasi, dan lain sebagainya.
Perusahaan juga mematuhi undang-undang mengenai hak cipta dengan menghindari
pemakaian perangkat lunak bajakan.
2.10. Physical Security

Physical security berkaitan erat dengan sarana dan prasarana sistem informasi. Hal-
hal yang berkaitan dengan penempatan server-server aplikasi maupun database,
usaha-usaha apa saja yang dilakukan untuk mencegah terjadinya akses data ataupun
sistem oleh pihak-pihak yang tidak berhak, dan sebagainya.
Berikut adalah daftar dari berbagai jenis server yang digunakan oleh perusahaan:

NO
SERVER
NAME FUNCTION
STORAGE
SIZE
1 XYZ1 Database Investasi 2 x 10 GB
2 XYZ2 Database Penjaminan 4 x 18 GB
3 XYZ2
Database PUKK, SDM, OK, Akuntansi,
Askredag 4 x 18 GB
4 CITRIX1 Citrix 6 x 18 GB
5 XYZ3 Database SIM 6 x 18 GB
6 XYZ4 Database Koperasi, Askred 6 x 18 GB
7 XYZ5 E A Server 6 x 36 GB
8 XYZ6 Database Integrasi Data 6 x 36 GB
9 XYZJKT Internet Server 1 x 4 GB
10 MDAEMON Mail Server 3 x 9 GB


Prosedur pemakaian sistem dan semua hal yang berkaitan dengan sistem informasi
harus dibuat dengan rinci dan harus benar-benar diterapkan pada perusahaan.
Pengamanan sistem dilakukan secara fisik, yaitu dengan:
1. Menempatkan server-server pada ruang-ruang khusus yang sangat dibatasi
aksesnya.
2. Menempatkan penjaga-penjaga keamanan (satpam) pada titik-titik yang
merupakan gateway atau pintu masuk untuk daerah-daerah yang dianggap
rawan dan penting.
3. Memasang sistem alarm atau tanda bahaya yang dapat mendeteksi adanya
penyusup yang berusaha memasuki daerah atau areal-areal yang penting. Berikut adalah daftar personal computer dan printer yang ada pada perusahaan yang
tersebar di semua divisi:
NO
SECTION
(DIVISI/BIRO)
TOTAL
PC
TOTAL
PRINTER
1 BPKP 3 2
2 Claims & Subrogation 36 27
3
Functionary Mount
Kadiv 1 0
4 Biro PP 9 3
5 Credit Assurance 28 14
6 Surety 25 18
7 Monitoring Intern 9 4
8 Finance & Accounting 38 23
9
Global & Technical
Skill 26 19
10
Secretaries of
Company 25 21
11
Information
Technology 24 10
TOTAL 224 141


2.11. Auditing and Assurance

Audit terhadap proses bisnis yang berkaitan dengan sistem informasi perusahaan
sedikitnya lima tahun sekali.
Khususnya pada proses-proses bisnis yang berkaitan dengan finansial dan proses-
proses bisnis yang berkaitan erat dengan core bisnis perusahaan. Pelaksanaan audit
juga dilakukan dengan mengikuti standar-standar proses audit sistem informasi yang
sudah menjadi standar de facto dan dianut secara luas.
Audit pada sistem informasi juga berkaitan erat dengan assurance atau penjaminan
bahwa sistem dapat melakukan fungsinya sesuai dengan yang diharapkan.
Hasil-hasil atau temuan-temuan dari proses audit sedapat mungkin ditanggapi dan
dilakukan langkah-langkah yang diperlukan agar perusahaan dapat memperoleh
manfaat yang sebesar-besarnya dari sistem informasi maupun teknologi informasi
yang diterapkan pada perusahaan.

------ | ------